Кратковременная нехватка денег называется кассовым разрывом и может произойти, даже если бизнес-модель компании экономически эффективна, а продукты или услуги компании востребованы рынком.
Вот несколько причин для кассового разрыва при условии рентабельности бизнеса:
1. Изменился рынок, изменилась структура поступлений и платежей, а компания не перестроилась;
2. «Дыры» - необоснованные расходы, на которые «утекают» все деньги без соответствующих поступлений. Часто такими «дырами» становятся платежи, к которым привыкли и менеджеры, и руководство. Их не замечают и поэтому не рассматривают как возможность для улучшения финансового положения.
Кредиторы обычно не заинтересованы в смерти компании, им важно получить деньги. Соответственно, если компания найдет у себя «места протечек» и ресурсы для улучшения финансового состояния, определит период, в который расплатится с кредиторами, то появится шанс договориться с кредиторами об отсрочке без введения процедуры банкротства. А проведенные мероприятия по оздоровлению компании сделают ее более устойчивой и конкурентоспособной, чем прежде.
Какие шаги может сделать компания, если столкнулась с отсутствием денег:
А. экономический анализ финансово-хозяйственной деятельности с детальным разбором движения денег и выявлением источника проблемы, а также потенциальных точек роста;
Б. юридическая проработка договоров с кредиторами и дебиторами и поиск вариантов «заплатить попозже, получить деньги пораньше», в том числе переговоры и претензионная работа;
В. построение прогноза движения денег при условии выполнения мероприятий по п.А и п.Б, определение графика погашения долгов наиболее "опасным" кредиторам;
Г. проведение переговоров с кредиторами для согласования нового графика погашения долга и иных условий работы.
В крупных компаниях за риском кассовых разрывов следят сотрудники финансовой службы, с контрагентами плотно работает юридическая служба.
Что делать, если бизнес небольшой и не может себе позволить содержать экономиста и юриста в штате? Привлекать внешних экспертов.
Команда экспертов Альто Консалтинг обладает необходимыми знаниями и опытом, позволяющими спрогнозировать развитие ситуации и обеспечить благоприятный исход.
О том, как подбирать эксперта и на что обращать внимание при его поиске, мы расскажем в следующей статье.
